客户尽职调查工作重点

主要结论

一般尽职调查，建议重点关注客户基础身份要素的完整和准确采集并留存。强化尽职调查，建议重点建立高风险客户的特征库，以此延伸对于高风险客户的定期检查和专项管理。

要点摘录

（1）客户尽职调查，与反洗钱各业务模块的关系梳理如下图：

（2）风险为本，强调对高风险客户的重点关注。通过提炼以往重点可疑案例、风险提示通报中的特征，强化对高风险客户的认识，提升对高风险客户的敏感度，有重点地进行强化尽职调查。高风险客户特征参考下图：

（3）个体层面客户尽职调查的重点，除了基础的客户身份信息以外，针对高风险类客户，建议拓展对于资金交易背景、经营活动、个体行为、舆情及网络关系等的调查。